西太平洋银行违反反洗钱法被罚13亿澳元

西太平洋银行违反反洗钱法被罚13亿澳元

西太平洋银行已与澳大利亚交易报告和分析中心(Austrac)达成协议,以解决监管机构在2019年11月提出的反洗钱和反恐融资指控。

如果联邦法院接受处罚,该银行将因违反《 2006年反洗钱和反恐融资法》 (AML / CTF Act)超过2300万次而支付13亿澳元。西太平洋银行已承认违规行为,其中包括未报告超过110亿澳元的国际资金转移。

奥斯塔克(Austrac)在去年提出指控时表示,该银行始终未能做到:评估和监控持续的洗钱和恐怖主义融资风险;在近五年内向Austrac报告了超过1,950万份国际资金转移指令(IFTI),用于向澳大利亚和从澳大利亚转移资金;将有关资金来源的信息传递给转移链中的其他银行;保留与其中一些国际资金转账的来源有关的记录;并对菲律宾和东南亚与潜在剥削儿童风险有关的交易进行适当的客户尽职调查。

西太平洋银行在今年6月的一份报告中说,技术和人为错误  以及“金融犯罪程序不足”的混合是其未能遵守反洗钱义务的罪魁祸首。

首席执行官彼得·金(Peter King)当时说:“虽然合规性失败很严重,但问题是疏忽。没有证据表明有故意的过失。”

当宣布对Austrac进行调查时,金继前首席执行官Brian Hartzer离开银行后介入。

西太平洋银行表示,它确定了AML / CTF合规性失败的三个主要原因:

①西太平洋银行内部对相关风险的某些部分没有足够的了解;
②管理合规性的端到端责任不明确;
③而且缺乏足够的专业知识和资源。

西太平洋银行在5月交付的半年业绩中为Austrac诉讼留出了略高于  10亿澳元的资金,其中包括针对可能的罚款9亿澳元和针对响应计划的1.27亿澳元的准备金。

如果批准西太平洋银行(Westpac)的罚款,将是澳大利亚历史上有史以来最大的民事罚款,几乎 是澳大利亚联邦银行(CBA)在2018年支付的7亿澳元的纪录的两倍。

在 Austrac声称该银行参与了《 AML / CTF法案》的“严重和系统性违规”之后,CBA在2017年陷入了  类似的困境。这家黄色和黑色的银行承认有53,750处违反《反洗钱/反恐怖主义融资法》的行为。

澳大利亚总检察长克里斯蒂安·波特说,拟议的罚款反映了西太平洋银行合规失败的重大和系统性。

“尽管处罚仍需得到联邦法院的批准,但这应该向所有在澳大利亚运营的金融机构敲响警钟,政府应认真对待维持稳健的金融体系,不会容忍严重的违规行为”,波特说。

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